Денежные переводы станут доступнее: валютные кассы и отели Молдовы расширяют спектр финансовых услуг

Валютные кассы и отели, обладающие лицензией на проведение валютных операций, могут получить право на предоставление определённых платёжных услуг, включая денежные переводы. Данная мера предусмотрена проектом поправок к Закону № 62/2008 о валютном регулировании, целью которого является частичная либерализация рынка.

Согласно документу, указанные организации смогут оказывать платёжные услуги от имени и за счёт платёжных обществ или эмитентов электронных денег, лицензированных Национальным банком Молдовы (НБМ), сообщает bizlaw.md.

Доступность финансовых услуг

Авторы законопроекта утверждают, что расширение сферы деятельности позволит повысить доступность финансовых услуг для населения. В частности, в населённых пунктах с ограниченной банковской инфраструктурой существующая сеть пунктов обмена валюты сможет упростить такие операции, как:

• Внесение и снятие наличных денежных средств;
• Получение международных денежных переводов.

Требования к управлению фондами

Проект устанавливает строгие правила управления средствами. Валютные кассы и отели будут обязаны вести раздельный учёт и обеспечивать физическую сегрегацию (разделение) денег, полученных от пользователей платёжных услуг, от наличности, используемой для обменных операций.

Разработчики документа отмечают, что данные субъекты уже являются отчётными единицами в сфере предотвращения и борьбы с отмыванием денег, что минимизирует специфические риски. Кроме того, вводится обязанность ежегодно представлять в НБМ финансовую отчётность для улучшения мониторинга уставного капитала и ресурсов этих организаций.

Контроль и адресные санкции

Законопроект предлагает скорректировать нормы контроля со стороны регулятора. НБМ получит право проводить проверки даже в тех подразделениях, чья деятельность была приостановлена, чтобы убедиться в соблюдении ограничений.

Важное изменение касается системы наказаний. В случае обнаружения нарушений в одной из точек крупной сети валютных касс, санкции предлагается применять адресно:

• Нарушения в конкретном филиале не повлекут за собой автоматическую приостановку работы всей сети;
• Лицензия может быть отозвана или приостановлена только для того пункта, где были зафиксированы нарушения.

Это позволит избежать коллективной ответственности всей сети за ошибки отдельного подразделения и обеспечит стабильность работы добросовестных филиалов.