Министр финансов обещает упростить проверки происхождения денег для диаспоры

Правительство Республики Молдова планирует внедрить новые механизмы для обеспечения прозрачности операций с наличностью. Особое внимание будет уделено представителям диаспоры, которые отправляют средства на родину для приобретения жилья.

Министр финансов Андриан Гаврилицэ сообщил, что намерен детально обсудить этот вопрос с руководством Национального банка Молдовы, передаёт tvrmoldova.md.

По словам чиновника, основные трудности возникают именно при обороте наличных средств, происхождение которых должно быть официально обосновано.

«Если деньги уже находятся в европейской финансовой системе, можно утверждать, что они прошли проверку происхождения на определённом этапе. К сожалению, проблема возникает при переводах наличными, так как в этом случае крайне сложно отделить законные доходы от незаконных. Но мы сделаем всё возможное, чтобы у граждан не возникало препятствий при переводе честно заработанных денег из-за границы», — подчеркнул Гаврилицэ.

Специалисты отмечают, что наличные платежи всё ещё популярны при покупке недвижимости или автомобилей из-за недоверия части населения к банковскому сектору.

«Этот страх особенно характерен для людей старше 40 лет, которым важно «чувствовать» деньги в руках. Единственное реальное препятствие для них сейчас — необходимость подтверждения законного происхождения средств. Даже при нотариальном заверении сделки с наличными покупатель обязан доказать легальность капитала», — пояснила агент по недвижимости Кристина Чобану.

Экономические эксперты связывают текущую стагнацию на рынке недвижимости, в том числе, с действующими ограничениями.

«В четвёртом квартале рынок недвижимости в Кишинёве сократился минимум на 80%. Застройщики и агенты утверждают, что столь резкое падение во многом вызвано вступлением в силу Закона № 34, который ограничил наличные платежи суммой, эквивалентной 81 тысяче евро», — заявил экономический эксперт Марин Господаренко.

Справка: Закон, вступивший в силу 1 апреля 2025 года, устанавливает лимиты на наличные расчёты:

• Для недвижимости: сумма сделки не может превышать 100 средних прогнозируемых зарплат по экономике (на данный момент — около 81 700 евро).
• Для автомобилей: лимит составляет 50 средних зарплат (приблизительно 40 800 евро).